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外汇汇率保底
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外汇汇率保底:
  49图库49518cm平台合作中小企业在末来12个月期限内约定结汇或者售汇汇率给予保底政策。(即与即期现汇汇率进行比较,如果高于保底汇率按即期现汇汇率结算,如果低于保底汇率按保底汇率结算。)
 
产品功能:
  汇率保底有利于规避外汇汇率风险、稳定企业经营、无担保无抵押。
 
申请条件:
  1、上年度进出口额达到100万美元以上
  2、贸易背景真实
  3、签订外汇汇率保底协议
  4、提供买断申请
49图库49518cm
结汇案例:
        某内地A企业预计在6个月后会收到来自美国的一笔100万美元货款。为了避免人民币兑美元汇率波动的影响,A企业与我公司签订六个月远期的美元汇率保底业务,约定的价格为6.0950。
 
        若六个月后人民币兑美元升值,即期结汇价格为5.9120,我公司收到A企业100万美元资金。 A企业未与我司签订远期汇率保底业务,即期结汇1000000*5.9120=591.2万元。A企业与我司签订了远期汇率保底业务,A企业会得到609.5万元。 A企业因与我公司签订的汇率保底业务而得到收益:1000000*(6.0950-5.9120)=18.3万元, 避免了因汇率波动而造成损失。
 
        若六个月后人民币兑美元贬值,即期结汇价格为6.1350,我公司收到A企业100万美元资金。我公司以6.1350的价格将100万美元兑换成人民币支付给A企业,即A企业会得到613.5万元。